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2017-运用财富管理优化客户资产管理实战

2017-08-31 才博

课程介绍

所谓金融理财(Financial Planning),是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。为了帮助客户解决问题,金融理财师应当具备财务管理、资产管理、风险管理、税务筹划、退休规划、遗产规划等相关知识与规划技能,而财务管理.资产管理在现金流的运作上占了很大的影响,因此如何做投资理财的产品选择与财富管理的资产配置将是理财师重要的课题。

根据统计多数高净值客户会选择三家以上的财富管理机构来进行财富管理行为,虽然财富管理业务形式上为金融产品的销售,但营销模式与传统以获取中间费用为目的的产品销售业务存在很大差异。 在传统零售业务模式下,佣金和产品销售费用是主要收入来源,产品销售规模是反映零售业务经营状况的主要指标。 而财富管理业务是以客户需求进行资产配置、财务规划等,其核心是为客户提供资产配置、财务规划等顾问咨询服务,是专业服务能力的集中体现。未来金融行业随着财富管理业务的发展成熟,财富管理业务的盈利来源将最终转向客户,不以交易或销售规模决定收入,而服务质量的高低、客户认可程度才是决定金融行业收入水平的关键要素。

面对传统金融行业的困境,金融从业人员除了要提供客户投资策略,也需积极学习如何协助客户选择理财产品及全面资产配置,并推进到客户人生理财规划的升级服务,因此需要有更扎实的投资理论基础及各项商品知识,还要有资产配置及税务观念,及具备理财规划能力。可以帮助金融从业人员解决的问题包括,加强学习投资理论观念与提升实际操作能力,理解投资与理财之不同处及规划考虑差异点?如何协助客户进行资金配置及理财规划?如何运用专业能力及沟通技巧将客户服务升级及提升客户黏着度? 面对互联网金融与金融互联网对传统金融业及从业人员的影响及解决方案?

本课程是由在台湾证券行业近30年经验的资深老师主讲,课程主要针对当前大陆金融业财富管理业务,引用中国AFP及CFP的理财规划观念及「台湾券商经纪部门财富管理业务实战成功经验」来帮助理財顧問解决不知如何配置资金问题,并为引领理財顾问转进财富管理市场及晋身金融理财师预作充分准备。

 

课程大纲

一单元  金融科技与互联网金融的冲击

l 金融科技创新改变传统金融业

l 机器人智能投顾前景 

l 互联网理财未来六大趋势

l 传统金融与互联网金融之相对关系

【案例练习与讨论】金融科技的冲击与未来影片分享与讨论

 

二单元  投资与理财的恒久不等式

l 你认为投资等于理财?

l 投资的三大收益率与两大风险

l 理财的三大关键要素与两大数值

l 理财的货币时间价值

【案例练习与讨论】各式案例题目计算练习与讨论

 

三单元  资产配置的关注点与运作流程

l 资产配置须考虑的问题点

l 资产配置原理与重要性

l 资产配置的运作流程

l 评估各式投资工具的风险与收益

【案例练习与讨论】资产配置流程影片分享与问题讨论

 

四单元  如何建构投资组合策略与风险规避  

l 建构投资组合的涵义与原因

l 优势投资组合的有效法则

l 不同资产组合的收益与风险评估

l 如何构造投资组合及调整投资策略

【案例练习与讨论】投资组合与风险规避分组讨论报告

 

五单元  资产配置的理论模型与规划方法

l 市场上主流的资产配置模型

l 市场上主流的资产配置方法

l 景气循环与金融商品配置法

l 风险偏好与资产组合的运用 

【案例练习与讨论】资产配置模型方法练习与分组讨论

 

六单元  资产配置案例沙盘实战演练

l 案例背景与沙盘实战规则说明

l 各组角色责任分配与目标设定

l 进行实战沙盘演练与分组讨论

l 检讨成效与实战心得分组报告

【案例练习与讨论】案例沙盘实战练习与分组讨论报告

 

七单元  高净值客户资产管理服务新模式

l 服务高净值人士应须注意要点

l 高净值人士财富增值及资产配置特性

l 如何挖掘客户的潜在财务需求

l 提升与客户沟通的营销技巧

【案例练习与讨论】个人性格测评与分析练习

 

八单元  各国财富管理的发展与前景

l 财富管理的定义与发展模式

l 欧美国家财富管理业务发展模式

l 中国及台湾财富管理业务发展概况

l 全方位理财顾问是未来金融营销新模式

 

讲师简介

专家简介:陈怡静 老师

现任开发金控凯基证券经纪暨财富管理处

业务协理及财富管理顾问

中国CFP项目中心上海中心  案例及短训讲师

中国企业金融研究院 普惠金融教育 高级授权讲师

国际认证 CFP—台湾认证理财规划顾问、中国国际

金融理财师、香港认证财务策划师 持证人 (为两岸

三地CFP共同持证人目前全球23人之一)

富邦金控—富邦证券总公司营业部及财富管理顾问 业务经理13年

证券业从业资历29年,历经9家证券公司

持有十多张专业证照:证券高级业务员,期货业务员,人寿保险业务员(投资型及外币保单),产险业务员,信托业务人员,投信投顾业务人员,理财规划人员,融资融券经办资格,中国证券从业人员资格 (证券及基金)等

 

 【品牌课程】

《基于财富管理的资产配置与理财规划实务》、 《转型财富管理业务之金融产品营销技巧培训》、《证券商零售业务转型与投顾升级》、《运用财富管理优化客户资产管理》、《金融产品营销与产品呈现技巧实务》、《运用资产配置建构财富管理的终极圣杯》、《资产配置与财富管理实务解析》、《证券商经纪业务客户管理与营销技巧》、《高资产客户与财富管理营销》、《理财规划与投资实操技巧》、《股票技术分析实操技巧》、等。

 

【服务客户】

银河证券、广发证券、中原证券、开源证券、西部证券、西南证券、国信期货、银河期货、国贸期货、中国银行、招商银行、中国工商银行、建设银行、民生银行、厦门银行、台湾凯基证券、兆丰证券等。

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周一至周五 08:30~17:30